Generative KI (GenAI) ist ein Zweig der künstlichen Intelligenz, der unter das maschinelle Lernen (ML) fällt und an der Kreuzung von Deep Learning (DL) und der Verarbeitung natürlicher Sprache (NLP) angesiedelt ist.

In ihrem Mittelpunkt steht die weltweit meistdiskutierte Technologie, die die Beziehung zwischen Menschen und Algorithmen verändert.

âGenAI hat es geschafft, jeden zu begeistern, und der Buzz ist vergleichbar mit dem Dotcom-Boom,â sagte Mani Nagasundaram, Senior Vice President, Head Strategic Initiatives and Cloud Ecosystems, Financial Services bei HCLTech, während der AWS und HCLTech Veranstaltung in London.

Er fügte hinzu: âTrotz des Dotcom-Crashs sind nach dem Dotcom-Boom neue Unternehmen entstanden. Einige neue Unternehmen und Branchen werden in der Welt von GenAI entstehen.“

WÃ?hrend der ersten Keynote auf dem IT-Symposium von Gartner betonten die Analysten Mary Mesaglio, Don Scheibenreif und Erick Brethenoux die monumentalen Auswirkungen, die GenAI auf alle Branchen haben wird:

• Bis 2025 wird generative KI für 90 % der Unternehmen weltweit ein Partner für die Belegschaft sein
• Bis 2030 werden 80 % der Menschen täglich mit intelligenten Robotern zu tun haben

Diese Auswirkungen sind jedoch noch nicht definiert, und den Unternehmen ist nicht klar, wohin GenAI sie führen wird. Darüber hinaus prognostiziert Gartner, dass bis 2028 mehr als 50 % der Unternehmen, die ihre großen Sprachmodelle (LLMs) von Grund auf neu entwickelt haben, ihre Bemühungen aufgrund von Kosten, Komplexität und technischen Schulden aufgeben werden.

Die Auswirkungen auf Finanzdienstleistungen

Speziell im Bereich der Finanzdienstleistungen werden Banken GenAI in Wachstumsbereichen wie Betrugserkennung, Vorhersage und Risikomodellierung einsetzen, während fortgeschrittenere Formen automatischer Systeme wie Robo-Advisors entstehen werden.

Während der Podiumsdiskussion sagte Helena Forest, Global Head of Solution Design, Client Service and Implementations, J.P. Morgan Payments: âAI und maschinelles Lernen werden schon seit Jahrzehnten eingesetzt. Aber mit GenAI ist die Geschwindigkeit der Entwicklung unglaublich. Wir erleben etwas Ähnliches wie die industrielle Revolution. Die Auswirkungen auf die Finanzdienstleistungen sind noch im Entstehen begriffen, aber die ersten AnwendungsfÃ?lle konzentrieren sich auf die Nutzung von internem und externem Wissen fÃ?r das Schreiben und Testen von Code, automatische Folgemaßnahmen und Aktionen aus aufgezeichneten Meetings und tiefes Lernen im Bereich der Stimmungsanalyse, um die Auswirkungen von Dingen wie Gewinnberichten auf Mitarbeiter und Investoren zu messen.“

Suman Rao, GeschÃ?ftsfÃ?hrer fÃ?r UK und Irland bei Avaloq, fÃ?gt hinzu: „Wir arbeiten in einem stark regulierten Umfeld und daher ist die Reaktion auf GenAI im Moment noch vorsichtig. Nicht viele Privatbanken investieren signifikant in die GenAI-Strategie und -Implementierung. Und selbst wenn sie es tun, dann tun sie es mit Anwendungsfällen mit geringerem Risiko.“

Die Berücksichtigung von Daten

Wie jedes KI-Modell sind auch GenAI-Modelle datenhungrig, und die Daten müssen bereitstehen.

âDas Training von KI muss durch eine robuste Strategie für das Datenmanagement untermauert werden. Die Finanzdienstleister wissen, wie wichtig es ist, die Kundendaten zu schützen und das Vertrauen in sie zu erhalten. Der wichtigste Grundsatz, den die Unternehmen beachten müssen, ist, dass sie klare Richtlinien darüber haben, was verwendet wird und wie sauber die Metadaten sind", sagte Kari-Anne Clayton, Head of Strategy, Transformation, Risk & Service â Retail CDIO, NatWest.

Rao fÃ?gte hinzu: âOrganisationen mÃ?ssen LLMs kontinuierlich mit zuverlÃ?ssigen, genauen und sauberen Daten versorgen. Das ist eine riesige Aufgabe. Sie mÃ?ssen einen Schritt zurÃ?cktreten und sich Zeit nehmen, um eine stringente Datenstrategie mit einer skalierbaren technischen Plattform zu entwickeln â€" dies sind einige der Voraussetzungen fÃ?r die Anwendung von GenAI-basierten AnwendungsfÃ?llen.“

In diesem Umfeld ist die Datensicherheit in einer Welt sich entwickelnder Cybersecurity-Bedrohungen von grundlegender Bedeutung für Unternehmen, die GenAI-Modelle trainieren.

âFinanzdienstleistungsunternehmen müssen jeden Tag in der Woche ihre Daten schützen. Was GenAI betrifft, so verbessern nicht nur die Hacker ihre Fähigkeiten im Umgang mit dieser Technologie, sondern auch die Unternehmen. Alle haben die gleichen Werkzeuge, und die Branche entwickelt sich stÃ?ndig weiter und rÃ?stet auf, um die bösen Akteure zu bekÃ?mpfen“, sagt Niamh Daly, SVP und International ICTO bei State Street.

Risiko und Regulierung

um Risikobedenken und andere Hindernisse zu überwinden, müssen Unternehmen frühzeitig mit ihren Risiko- und Kontrollpartnern und CROs [Chief Risk Officers] zusammenarbeiten, um die Kontrollen zu schaffen, die aus Sicht der Transparenz für KI erforderlich sein werden", sagte Clayton.

Trotz der Ungewissheit und der offensichtlichen Herausforderungen ergab eine Gartner-Umfrage, dass fast 70 % der Führungskräfte im Finanzdienstleistungssektor angaben, dass generative KI-Tools für ihr Unternehmen eher Vorteile als Risiken mit sich bringen.

Clayton fügte hinzu, dass eine Regulierung notwendig ist, um den Kunden zu schützen: âWir werden hoffentlich eine globale Konvergenz und Ambition für eine Reihe von Prinzipien und Standards sehen, hinter denen wir als eine einheitliche Welt stehen können, mit unterschiedlichen Datenschutzgesetzen pro Land.â

Geeignete KI-Vorschriften sind noch nicht geschrieben worden, weshalb die führenden Nationen der Welt versuchen, sich anzugleichen. Forest riet, dass man sich zunächst auf die unmittelbaren Risiken, wie Deepfakes und Datenschutz, und auf die langfristigen Risiken, wie die existenzielle Bedrohung der Menschheit, konzentrieren sollte.

Sie fuhr fort: âNiemand kann vorhersagen, wie weit wir mit diesen Modellen gehen können. Gibt es einen Ausschaltknopf für den Notfall? Wir mÃ?ssen einen ausgewogenen Ansatz verfolgen, der einen fairen Wettbewerb und die Freiheit der Innovation mit der Sicherheit verbindet.“

Die neue Welt

In dieser neuen Welt wird GenAI es den Menschen ermöglichen, ihre Arbeit auf eine andere Art und Weise zu erledigen. sie wird die alltäglichen Aufgaben in großem Umfang beseitigen und Zeit für produktive und nützliche Tätigkeiten schaffen", so Daly.

Sie fügte hinzu: âUnd in dieser neuen Umgebung ist es wichtig, dass wir weiter lernen, denn GenAI kann schnell lernen.â

Gleichzeitig, so Rao, mÃ?ssen die Unternehmen ihre Mitarbeiter weiterbilden: âWo diese GenAI-Modelle implementiert werden, mÃ?ssen Sie die ArbeitskrÃ?fte weiterbilden, um sie zu Ã?berwachen und sicherzustellen, dass das, was sie produzieren, akkurat und unvoreingenommen ist. Die Aufsicht ist entscheidend.â

Um das Problem der Voreingenommenheit in dieser neuen, GenAI-gesteuerten Welt anzugehen, erklärte Forest, dass "saubere Daten der Weg zur Beseitigung von Voreingenommenheit sind".

Sie bemerkte: âAber mit Dingen wie ChatGPT hat es das Internet verschluckt â das Gute und das Schlechte, einschließlich der Vorurteile. Es stellt sich also die Frage, wie wir sicherstellen können, dass wir auf zuverlÃ?ssige Quellen mit geprÃ?ften Daten zurÃ?ckgreifen, insbesondere fÃ?r eine Generation, die sich zunehmend diesen Tools zuwendet?“

Ein kollaborativer Ansatz

Wie auf der Podiumsdiskussion erörtert wurde, navigieren führende Finanzdienstleister strategisch durch den Bereich der GenAI und zeigen einen umsichtigen Ansatz bei der Ausrichtung auf ihre Unternehmensvision.

In Zusammenarbeit mit Technologiepionieren wie AWS unterstützt HCLTech seine Kunden in den verschiedensten Bereichen. Ob es um die Feinheiten des MLOps-Frameworks, die Ausarbeitung robuster Datenstrategien, die Verbesserung der Endbenutzererfahrung, die Optimierung der Entwicklerproduktivität oder die Rationalisierung von Back-Office-Prozessen geht, HCLTech ist in Zusammenarbeit mit AWS ein zuverlässiger Partner.

Diese Synergie der Zusammenarbeit erstreckt sich auf eine spezielle Geschäftseinheit, eine gemeinsame Initiative von HCLTech und AWS, die in Verbindung mit weltweit verteilten cloud-nativen GenAI-Laboren arbeitet. Diese Zusammenarbeit macht die demokratisierten Fähigkeiten von GenAI auf der AWS-Plattform nutzbar, die speziell auf die Finanzdienstleistungsbranche zugeschnitten sind. Durch die Bewältigung einschlägiger Herausforderungen, die während der Podiumsdiskussionen geäußert wurden, wie z. B. die Einrichtung sicherer, vom Internet getrennter Umgebungen, die Auswahl geeigneter Modelle und die Anpassung von Trainingsprozessen vor der Verwendung echter Daten, erweist sich diese Partnerschaft als ein zentraler Lösungsanbieter in der sich ständig weiterentwickelnden Landschaft der Finanztechnologie.

Wie Dilhani Palehepitiya, EMEA & APJ GSI Partner Success Leader for Global Financial Services bei AWS, während der Veranstaltung betonte, erleichtert die âMacht der Dreiâ die rasche Erprobung (POC) verschiedener Anwendungsfälle durch Kunden, Systemintegratoren und Technologieanbieter. Dieser kollaborative Ansatz ermöglicht eine schnelle Identifizierung von maßgeschneiderten Lösungen innerhalb von Wochen und erlaubt es Kunden, schnell zu iterieren und zu versagen. Durch die Straffung dieses Prozesses wird der Fokus ausschließlich auf validierte und wichtige AnwendungsfÃ?lle gelegt, wodurch die Zeit bis zur Wertschaffung erheblich verkÃ?rzt wird. Diese strategische Allianz, die sich nahtlos in die Partnerschaft von HCLTech mit AWS einfügt, ist ein Beispiel für das Engagement für Agilität und Innovation und liefert gleichzeitig greifbare Ergebnisse für Finanzdienstleistungskunden.

Revolutionierung der Finanzdienstleistungen mit GenAI

Es besteht kein Zweifel daran, dass GenAI die Finanzdienstleistungen und eine Vielzahl anderer Branchen revolutionieren wird, und zwar zu einem erheblichen Preis. Allerdings ist der Umbruch am Horizont noch nicht abzusehen, da nur eine Handvoll Early Adopters mit GenAI-Modellen in großem Maßstab experimentiert.

GenAI und KI im Allgemeinen werden einen tiefgreifenden Einfluss darauf haben, wie Menschen, Maschinen und Algorithmen interagieren. Die Technologie wird die Produktivität und Effizienz bei alltäglichen Aktivitäten revolutionieren, während das, was Gartner als "game-changing AI" bezeichnet, neue Geschäftsmodelle schaffen und bestehende stören wird.

Nach den Erkenntnissen des Panels müssen Finanzdienstleister, um für GenAI gerüstet zu sein, Folgendes tun

• Eine GenAI-Roadmap mit Leitprinzipien für ihre Nutzung erstellen
• Eine tragfähige Investitionsstrategie aufstellen
• Sicherstellen, dass die Daten KI-fähig sind, mit angemessenen Risikokontrollen, sauberen Metadaten und ohne Verzerrungen
• Implementierung von KI-Sicherheitsprotokollen
• An der Regulierung mitwirken und diese übernehmen