Services de sanctions et de contrôle pour une grande banque d'investissement européenne

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Dans l'environnement réglementaire en constante évolution d'aujourd'hui, les institutions financières font face à une pression croissante pour se conformer à une liste grandissante de sanctions internationales et de règlements contre le blanchiment d'argent. Les services de sanctions et de filtrage sont essentiels pour atténuer les risques liés au blanchiment d'argent, au financement du terrorisme, à la fraude et à d'autres activités illicites.

Notre client, une banque d'investissement multinationale allemande, souhaitait s'attaquer à ces enjeux et mettre en place un système robuste pour repérer les « correspondances potentielles », assurer la conformité aux sanctions et atténuer les risques réglementaires mondiaux.

Le défi

Surmonter les défis de conformité liés aux sanctions mondiales et au filtrage des transactions

La banque a été confrontée à trois défis majeurs, aggravés par la nécessité de gérer des transactions transfrontalières, des systèmes multidevises et des cadres de conformité variés. Voici quelques-uns des principaux défis rencontrés :

Analyzer toutes les transactions sortantes et entrantes afin d’identifier les entités à haut risque.
Assurer la conformité aux sanctions mondiales et exigences réglementaires en évolution.
Protéger les activités et le personnel mondial de la banque contre les violations de conformité.

L’objectif

Renforcer la conformité et l’atténuation des risques grâce à un filtrage des sanctions rationalisé

Nous visons à rationaliser le processus de filtrage des sanctions, à améliorer les stratégies d’atténuation des risques et à assurer la conformité avec les réglementations locales et internationales. Notre objectif est de réduire les perturbations opérationnelles, d’éviter les sanctions réglementaires et de protéger sa réputation.

Services de sanctions et de filtrage pour une grande banque d’investissement européenne

La solution

Amélioration de l’atténuation des risques grâce à un soutien en offshore et à des solutions informatiques

Notre approche multidimensionnelle visait à accroître l’efficacité et la précision dans l’ensemble des opérations mondiales. Pour renforcer le processus de conformité et la réactivité aux sanctions, notre solution comprenait le processus suivant :

Déploiement d’une équipe offshore pour les examens de niveau 1 (L1), la résolution des sanctions signalées et des alertes d’embargo, ainsi que l’escalade des cas non résolus vers la surveillance de niveaux 2 et 3 (L2 et L3).
Amélioration des applications informatiques pour la surveillance des sanctions, permettant des examens périodiques et la conformité aux réglementations mondiales.
Mise en place d’un cadre robuste d’assurance de la qualité pour garantir la précision de la conformité dans l’ensemble des processus de travail.

L’impact

Améliorer l’efficacité de la gestion des alertes et optimiser le processus

Notre solution a démontré la puissance de processus dirigés par des experts pour rationaliser des flux de travail complexes, assurer une performance soutenue et soutenir un cadre de conformité robuste. Cela a mené à des résultats remarquables, notamment :

Gestion réussie d’un nombre important d’alertes chaque mois avec un traitement rapide, réduisant les dépenses opérationnelles de façon notable tout en assurant une conformité SLA à 100 % pendant des perturbations mondiales.
Réduction des dépenses opérationnelles globales de 30 % grâce à un modèle opérationnel évolutif et axé sur les SLA.
Maintien d’une continuité opérationnelle constante et zéro écart SLA, démontrant résilience et adaptabilité même lors de perturbations mondiales difficiles.