Une personne politiquement exposée (PPE) est une personne qui occupe ou a occupé un poste public important et qui peut présenter un risque accru de participation à des actes de corruption, de pots-de-vin ou à des crimes financiers. Par conséquent, les institutions financières sont tenues d'effectuer une vérification diligente accrue et de surveiller en continu les clients et transactions associés aux PPE.
Les institutions financières sont confrontées à un contrôle réglementaire croissant, à l'augmentation du volume de clients et au développement des canaux d’intégration numérique. Chaque alerte PPE doit être examinée, documentée et traitée avant qu’un analyste conformité puisse procéder à une évaluation finale du risque. Les processus manuels traditionnels créent des goulets d’étranglement opérationnels, augmentent les coûts et rendent difficile la montée en charge des opérations de conformité.
Le défi est accentué par des taux élevés de faux positifs, des attentes réglementaires croissantes et une demande grandissante pour des processus de conformité transparents et bien documentés. L’automatisation intelligente propose une solution concrète en combinant l’automatisation robotisée des processus (RPA), l’orchestration des flux de travaux, les règles opérationnelles, les contrôles de gouvernance et la supervision humaine afin d’optimiser les enquêtes sans remplacer les professionnels de la conformité.
Faits saillants :
- Automatisation du cycle de vie complet des alertes PEP
Découvrez comment les travailleurs numériques peuvent surveiller en continu les files d’alertes, recueillir les informations des clients, effectuer des validations, appliquer des règles et diriger les exceptions vers une révision par un analyste. - Création d’un modèle opérationnel de conformité évolutif
Apprenez comment les couches d’orchestration, de validation, de gouvernance et de production de rapports travaillent ensemble pour créer un flux de travail résilient, traçable et prêt pour la conformité. - Amélioration de la précision des décisions grâce à la validation structurée
Explorez des cadres automatisés pour la validation du nom, de la date de naissance et de l’adresse qui améliorent la cohérence, réduisent les efforts des enquêteurs et renforcent la résolution d’identité. - Préparer les opérations de conformité à l’ère de l’IA
Comprenez comment l’automatisation basée sur des règles peut évoluer vers des capacités de conformité avancées alimentées par ML, le TALN et GenAI.
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