Les bourses de valeurs subissent une transformation massive, guidée par la marche incessante des technologies émergentes. À l'avant-garde de cette révolution numérique se trouve l'intégration de l’IA, qui redéfinit la façon dont les transactions sont exécutées, les risques sont gérés et les marchés sont navigués. 

Dans une entrevue récente avec Tan Tiew Hin, directeur général, chef de la technologie, services partagés et opérations à Singapore Exchange (SGX), HCLTech Tendances et perspectives a obtenu un aperçu précieux de l’intersection de l’IA et des technologies émergentes dans l’environnement des bourses. 

Tan, responsable de l’infrastructure et des services partagés depuis 2017, met en lumière les défis, les stratégies et le rôle essentiel des personnes et des données dans ce paysage dynamique.

L’IA dans les bourses : équilibre entre rapidité, stabilité et agilité

L’IA est rapidement devenue une force fondamentale qui façonne l’avenir des bourses. L’aptitude des algorithmes d’IA à analyser d’immenses ensembles de données, à identifier des tendances et à prendre des décisions en une fraction de seconde est devenue indispensable dans un monde où la milliseconde peut faire ou défaire une transaction.

« L’IA offre des occasions de différenciation durable et une meilleure productivité de la main-d’œuvre », a affirmé Tan. Ce sentiment résonne à l’échelle mondiale dans les bourses, où l’intégration de l’IA n’est pas simplement une tendance mais un impératif stratégique.

Il souligne l’équilibre délicat entre rapidité et stabilité dans les opérations de SGX et explique leur approche de partage d’idées avec leurs homologues de l’industrie, tirant parti de l’IA pour accroître l’efficacité opérationnelle, l’expérience client, la gestion des risques et l’innovation.

Les personnes et les données : les deux piliers des défis liés à l’IA

À mesure que les bourses s’orientent vers un avenir défini par les algorithmes et les données, des défis émergent sur la voie du nirvana technologique. « Les deux principaux défis dans la mise en œuvre de l’IA sont les gens et les données », explique Tan. Il détaille la transformation, passant de la volonté de rapprocher les humains des machines à l’objectif actuel d’amener les machines à imiter la sagesse humaine.

La discussion souligne l’importance de favoriser une culture organisationnelle prête pour l’avenir, tout en précisant que la réussite de la mise en œuvre de l’IA nécessite une main-d’œuvre prête à adopter l’innovation et à naviguer les territoires inexplorés des technologies émergentes.

La conversation aborde ensuite l’importance des données comme ressource précieuse. Tan explique : « La donnée est un nouveau carburant, ce sont des ressources variables qui alimentent nombre de nouvelles technologies et applications, notamment dans les domaines de l’IA, de l’analytique et de l’automatisation. La donnée peut être utilisée pour générer des perspectives, optimiser les processus et transformer les expériences utilisateur. »

Il a souligné les implications éthiques, sociales et juridiques entourant les données, en particulier dans le contexte de la vie privée et de la souveraineté. À mesure que les modèles d’IA deviennent plus perfectionnés, la responsabilité des décisions fondées sur les données devient primordiale, faisant de la confidentialité et de la souveraineté des données des facteurs essentiels à considérer. 

Pour une organisation comme SGX, naviguer la relation complexe entre innovation et gestion des risques demeure un exercice d’équilibre. Il existe une crainte de l’échec au sein des grandes organisations, mais il est primordial de créer un cadre de gestion des risques qui favorise l’innovation. Une culture d’entreprise tournée vers l’avenir émerge comme un facteur clé afin de permettre l’exploration et la génération d’idées novatrices.

L’ABCD du changement : l’IA, la chaîne de blocs, l’infonuagique et les données

Au-delà de l’IA, d’autres technologies émergentes comme la chaîne de blocs ont un impact significatif sur le secteur bancaire et financier. Tan s’est penché sur les tendances technologiques, en mettant l’accent sur les éléments de l’ABCD : l’IA, la chaîne de blocs, l’infonuagique et les données. 

« L’ABCD continuera à mûrir. L’IA est maintenant sous les projecteurs. La chaîne de blocs et la bataille continue entre la finance décentralisée (DeFi) et la finance centralisée (CeFi) pour la suprématie progressent sans cesse », ajoute-t-il. Tout en reconnaissant l’efficacité de la DeFi pour le mouvement transfrontalier des actifs financiers, il souligne également sa fragmentation et le rôle toujours important de la finance centralisée pour la découverte efficace des prix.

Tan évoque l’impact transformateur de l’infonuagique sur les bourses mondiales, citant des partenariats de renom comme Google avec CME et AWS avec NASDAQ. Les mouvements stratégiques de ces grands acteurs technologiques laissent entrevoir un virage dynamique dans les prochaines années et le rôle majeur de la découverte de prix équitable, ordonnée et transparente orientera l’évolution des bourses.

La contribution de SGX à la vision de pôle FinTech de Singapour

Alors que les bourses du monde entier adoptent la FinTech, SGX se distingue par ses initiatives collaboratives avec des géants technologiques et des entreprises FinTech. L’engagement de l’organisation dans le test et le pilotage de divers cas d’usage s’inscrit dans son objectif de contribuer à la vision de Singapour de devenir un pôle mondial de la FinTech. 

Alors que le soleil se couche sur la cité-État, le récit de SGX et des technologies émergentes continue de s’écrire. Dans un monde où les algorithmes rencontrent la sagesse humaine, où la chaîne de blocs et l’infonuagique façonnent les marchés financiers, SGX demeure un phare d’innovation.