La tokenisation basée sur la chaîne de blocs possède un potentiel énorme pour aider les entreprises à atteindre de nouveaux clients grâce à la confiance, la fractionnalisation et l’inclusion financière que favorise la chaîne de blocs.

La chaîne de blocs peut offrir un mécanisme décentralisé permettant aux propriétaires d’actifs (ou aux éditeurs) et aux acheteurs de réaliser des transactions, de posséder et d’utiliser des jetons pour l’actif (comme l’art numérique, un crédit de compensation carbone ou un jeton d’abonnement musical) de manière immuable et transparente.

L’évolution des paiements numériques, la prévention de la fraude et la propriété numérique poussent également les industries à passer de systèmes centralisés à des systèmes décentralisés. Un rapport du Boston Consulting Group suggère que 10 % du PIB mondial sera stocké sur la chaîne de blocs d’ici 2030.

Dans cet article, nous discuterons de la façon dont nous pouvons aider les entreprises à simplifier leur parcours de tokenisation avec OBOL, une plateforme de tokenisation sans code ou avec peu de code, hautement évolutive, économique et facile à intégrer, conçue pour être déployée sur Amazon Web Services (AWS).

HCLTech OBOL est une plateforme de tokenisation conçue pour les utilisateurs pseudo-techniques ou fonctionnels. Elle offre aux utilisateurs professionnels une interface riche où ils peuvent créer et utiliser des jetons personnalisés. OBOL inclut également une place de marché où les utilisateurs peuvent inscrire et acheter des jetons.

Avant d’entrer dans les détails d’OBOL, il sera utile de revoir quelques notions de base sur la chaîne de blocs, la gestion d’actifs et les jetons.

Contexte

Avant d’entrer dans les détails d’OBOL, il sera utile de revoir quelques notions de base sur la chaîne de blocs, la gestion d’actifs et les jetons. Commençons par la gestion d’actifs, généralement définie comme le processus de gestion de la propriété, du stockage, de l’entretien et de l’utilisation des actifs afin de générer des revenus.

Par exemple, un consommateur qui investit dans une source d’énergie renouvelable pourrait être admissible à la possession d’un crédit de compensation carbone (exemple d’actif) pour la quantité d’électricité qu’il produit ou distribue. Ce consommateur peut choisir de vendre ce crédit à une entreprise qui en a besoin pour compenser son empreinte carbone. La gestion de ce crédit et son utilisation constituent un exemple de gestion d’actif.

Traditionnellement, ce type de gestion d’actifs est assuré par un fournisseur tiers centralisé en guise de service pour les utilisateurs. Cela introduit une dépendance envers la partie centralisée, limite la transparence et nécessite de lui accorder sa confiance.

Ces défis peuvent être relevés grâce à la nature décentralisée des solutions basées sur la chaîne de blocs.

Tokenisation et chaîne de blocs pour la gestion d’actifs

La chaîne de blocs offre la possibilité de transférer la confiance d’un organisme individuel à la technologie. Elle permet de supprimer les intermédiaires et d’offrir aux participants d’un échange ou d’une transaction la possibilité de réaliser eux-mêmes la transaction avec la confiance dans le système pour son immuabilité.

La tokenisation et la chaîne de blocs ensemble permettent que les actifs soient détenus, gérés et utilisés avec une confiance dans l’historique des enregistrements. Cette confiance est obtenue grâce à la nature immuable et transparente de la chaîne de blocs.

La tokenisation est le processus qui consiste à représenter un actif sous forme de jeton. Elle ouvre également la gestion d’actifs à de nouvelles possibilités en termes de gestion et de cas d’utilisation. Un des meilleurs exemples de l’utilisation de la tokenisation est la fractionnalisation de la propriété d’actifs, qui peut être maintenue dynamiquement.

Voici des cas d’utilisation où la tokenisation est mise à profit :

Immobilier

1. La quantité de jetons définit la part de propriété du bien. Les jetons peuvent également définir les récompenses, redevances ou loyers qui s’ajoutent aux incitatifs gagnés, en plus des variations habituelles du prix du jeton.

Art et objets de collection

1. Les jetons non fongibles (NFT), qui représentent la provenance des droits de propriété, peuvent décourager la contrefaçon.
2. Même l’art et les artefacts de grande valeur peuvent être considérés comme illiquides à cause du nombre limité d’acheteurs ayant la liquidité et l’intérêt suffisants. Le commerce de l’art sous forme de jetons à propriété fractionnée (jetons fongibles) peut améliorer la liquidité.

Or numérique

1. L’or physique peut être difficile à sécuriser et n’offre pas de rendement au-delà de la fluctuation de son prix.
2. Les jetons d’or numérique émis sur une plateforme blockchain fournissent une preuve immuable de détention ou de propriété et offrent également des rendements additionnels sous forme d’intérêts par jeton.
3. Les jetons d’or numérique sont faciles à transférer.

Jetons verts

1. Les compensations carbone sont importantes pour les entreprises qui souhaitent réduire leurs émissions de gaz à effet de serre (GES) ou viser la neutralité carbone.
2. Les certificats de compensation carbone peuvent être entachés par des fraudes comme la double utilisation et une confiance réduite. Ces enjeux se gèrent avec des jetons émis sur une plateforme blockchain.
3. Un jeton émis avec l’historique enregistré des protocoles appliqués et de leur audit garantit une confiance accrue dans les jetons et leur immuabilité, ce qui évite la double utilisation.

Propriété d’actifs numériques

1. Comme pour les actifs physiques, les actifs numériques comme les documents ou œuvres d’art numériques bénéficient eux aussi de la tokenisation pour leur propriété et fractionnalisation.

Titres et transactions d’actions

1. Les titres et les transactions de capitaux privés sont des cas d’utilisation populaires pour les jetons basés sur la chaîne de blocs, car les contrats intelligents peuvent automatiser l’émission, la négociation et le rachat des jetons sur la base de logiques programmables.
2. La chaîne de blocs fournit également des dossiers immuables à chaque étape, de sorte que les transactions peuvent se faire sans l’intervention de tierces parties.

Comprendre les types de jetons

En général, les jetons se classent dans les catégories suivantes :

1. Jetons fongibles : Ce sont des jetons émis en quantité, pouvant être fractionnés, et qui ne possèdent pas d’individualité : aucun jeton n’est différent d’un autre. Ils sont généralement utilisés comme monnaie ou comme représentation d’une propriété fractionnée d’un actif autrement dispendieux. Ainsi, un actif représenté par un jeton peut dorénavant être émis, détenu, transféré, évalué, fractionné et négocié (en totalité ou en fractions) contre d'autres jetons.
2. Jetons non fongibles : Les NFT sont des jetons attachés à un actif. La possession d’un jeton n’équivaut pas à la détention d’un autre jeton. Il existe aussi des jetons de données et des jetons de sécurité, mais pour cet article, nous nous concentrerons sur le processus de création de jetons fongibles et non fongibles.

Cycle de vie des jetons

OBOL met en œuvre le cycle de vie complet du jeton selon une approche sans code ou avec peu de code.

Figure 1 - Cycle de vie du jeton.

OBOL prend en charge chaque étape du cycle de vie de la tokenisation comme suit :

1. Définition du jeton
   1. Définir le modèle de jeton, ses caractéristiques, contraintes ou contrats et le flux de travail.
2. Création du jeton
   1. Créer une instance du modèle de jeton défini, avec les métadonnées requises, respectant les contraintes et le processus définis par le modèle.
   2. Cette étape est réalisée une fois pour chaque instance de jeton.
3. Émission primaire du jeton
   1. Permettre au créateur du jeton de l’émettre au propriétaire principal du jeton.
   2. Cette étape est réalisée une fois pour chaque instance de jeton.
4. Négoce secondaire de jetons
   1. Permettre au propriétaire du jeton de transférer ou négocier des jetons (contre des jetons de monnaie).
5. Rachat/brûlage de jetons
   1. Permettre au propriétaire du jeton de transférer le jeton au fournisseur de rachat dans le cadre du processus de rachat.
   2. Ce processus inclut aussi l’option de brûler les jetons; après rachat, les jetons ne peuvent plus être émis ni attribués à quiconque.
6. Gouvernance du jeton
   1. Inclut un processus de partage des transactions avec une autorité de régulation ou de gouvernance pour permettre les audits, assurer la transparence et respecter la réglementation.

Architecture de référence

HCLTech a choisi AWS comme plateforme infonuagique pour ses avantages éprouvés en matière d’agilité, d’évolutivité, de sécurité et de résilience. AWS permet aux clients d’héberger le réseau blockchain et de déployer facilement la solution pour répondre à des besoins clients dynamiques. La figure 2 illustre l’architecture globale de la plateforme de tokenisation OBOL.

Figure 2 - Architecture de référence de la plateforme OBOL.

Ensuite, nous expliquerons les différentes couches de l’architecture OBOL en utilisant divers produits et services AWS.

Couche d’infrastructure

Le réseau blockchain demande une infrastructure à faible latence et évolutive pouvant intégrer de nouvelles organisations et garantir leur disponibilité avec leurs propres nœuds. Amazon Elastic Kubernetes Service (Amazon EKS) assure disponibilité et évolutivité en orchestrant le déploiement de conteneurs pour la création de nouveaux nœuds blockchain et en assurant la haute disponibilité des registres et coffres-forts.

Cette couche comprend aussi Amazon Simple Storage Service (Amazon S3) et Amazon Elastic Block Store (Amazon EBS) pour offrir du stockage persistant et du stockage d’objets; Amazon Cognito pour la gestion des identités et autorisations; Amazon Relational Database Service (Amazon RDS); Amazon DynamoDB pour les enregistrements hors chaîne/de configuration; et AWS Secrets Manager pour stocker et gérer les clés et certificats requis pour les utilisateurs qui signent leurs transactions.

Couche technologie de registre distribué

Cette couche comprend le réseau blockchain, les nœuds, clients, coffres-forts et contrats intelligents. Elle utilise Amazon Managed Blockchain pour Hyperledger Fabric et Ethereum, ou Amazon EKS pour le réseau blockchain Corda.

OBOL comprend des flux transactionnels, chaînes de blocs pré-conçus et contrats intelligents permettant la création de modèles de jetons avec les attributs de métadonnées nécessaires. Elle prend en charge l’émission primaire, le négoce secondaire et le règlement pour les jetons fongibles et non fongibles (comme ERC20 et ERC720), y compris la monnaie de la plateforme pouvant servir de pièce stable.

Cœur de services et couche API

Cette couche possède une architecture basée sur les microservices couvrant les services requis pour autoriser, interagir et interroger les contrats intelligents. Elle inclut aussi divers orchestrateurs de services déclenchés avant l’appel des contrats intelligents.

Ces services peuvent être hébergés sur différentes options, comme Amazon Elastic Container Service (Amazon ECS) ou des pods sur Amazon EKS, et sont sécurisés et monitorés à l’aide de Amazon API Gateway, un service entièrement géré qui facilite la création, la publication, la maintenance, l’observation et la sécurisation des API à l’échelle.

Couche présentation

Cette couche comprend les interfaces qui consomment les services principaux ou l’API afin d’accéder aux plateformes sous-jacentes via une API ou interface web. L’interface suit OpenID Connect (OIDC), un protocole d’authentification ouvert pour l’autorisation qui est pris en charge par Amazon Cognito. Ceci permet de lier les identités avec les fournisseurs OIDC que vous configurez via AWS Identity and Access Management (IAM).

Cette couche comprend également une place de marché où les utilisateurs peuvent inscrire leurs jetons à la vente ou acheter les jetons inscrits lors d’échanges secondaires.

Couche d’intégration

Cette couche utilise les services REST (transfert d’état représentatif) exposés par la couche de services principaux afin d’assurer l’intégration avec les plateformes de pré-émission et autres systèmes d’entreprise produisant ou consommant des données.

La plateforme peut aussi servir de plateforme d’identité et de tokenisation pour des cas d’utilisation dans le métavers.

Couche alertes et surveillance

Cette couche comprend des systèmes d’alertes, surveillance, registres d’audit et rapports de veille stratégique. Elle utilise Amazon CloudWatch et AWS CloudTrail pour les journaux et la surveillance des services et ressources AWS.

Implémentation d’un jeton avec OBOL

Prenons un exemple concret pour mieux comprendre OBOL : un jeton ESG qu’une entreprise (nommée Société G) émettra à des personnes qui participent à des mesures de durabilité comme investir ou utiliser de l’énergie renouvelable.

Les jetons seront émis à de nombreux individus ou entités avec des informations uniques sur leur contribution. Il faudra donc un modèle NFT réutilisable pour tous ces jetons. On peut définir un nouveau modèle ou en importer/modifier un existant comme ci-dessous.

Figure 3 - Définir le modèle de jeton : type de jeton.

Ensuite, nous définissons quelles caractéristiques le jeton aura. OBOL permet de définir des attributs personnalisés pour vos jetons.

Figure 4 - Définir le modèle de jeton : attributs du jeton.

La solution vous permet de créer des « listes prêtes », lesquelles peuvent être liées à un attribut pour définir la liste des valeurs autorisées pour cet attribut.

1. Attributs fixes : Type de jeton, symbole du jeton, description du jeton, mainteneur, observateur.
2. Attributs définis par le client/utilisateur : Délivré pour (utilisation d’énergie renouvelable, reboisement, conservation de l’eau), audité par (quelle agence), mesure (combien).

De plus, OBOL permet d’associer un contrat/condition/validation aux différentes étapes du cycle de vie du jeton.

Figure 5 - Définir le modèle de jeton : contrat du jeton.

Ce modèle de « Jeton d’énergie renouvelable » peut maintenant servir à créer de multiples NFT.

Figure 6 - Liste des modèles de jetons disponibles pour le créateur/émetteur.

Émission de jetons : À partir de la liste des modèles disponibles, les émetteurs autorisés pourront créer des jetons et, selon le contrat, émettre les jetons.

Chaque jeton (NFT) créé à partir du modèle contient les informations propres à la contribution de l’individu ou de l’entité à l’initiative en énergie renouvelable. La figure ci-dessous montre la création du jeton GET001.

Figure 7 - Créer une interface de jeton pour le créateur du jeton.

Ce jeton, une fois créé, sera disponible pour le créateur/mainteneur du jeton afin de l’émettre au propriétaire du jeton sur ce réseau.

Figure 8 - Interface d’émission de jeton pour l’émetteur.

Le propriétaire reçoit le jeton dans son « portefeuille de jetons » et peut choisir de l’inscrire sur la place de marché.

1. Portefeuille d’argent : Contient le solde de pièces/monnaie de la plateforme servant à régler les transactions (achats/ventes).
2. Portefeuille de jetons : Jetons fongibles et non fongibles (NFT) que vous détenez.

Figure 9 - Portefeuille de jetons pour investisseur/utilisateur.

Voici un exemple de jeton une fois inscrit à la vente sur la place de marché.

1. Place de marché : Pour la négociation secondaire ou l’achat et l’inscription de jetons à vendre.

Figure 10 - Vue du marché pour l’utilisateur investisseur.

Les investisseurs peuvent maintenant acheter les jetons au prix affiché et la transaction est réglée en temps réel grâce aux jetons de devise disponibles dans le portefeuille « espèces » des acheteurs.

Figure 11 - Vue du marché pour l’utilisateur investisseur qui choisit d’acheter un jeton.

Conclusion

Dans cet article, nous avons exploré la solution de tokenisation OBOL de HCLTech, qui fait partie de la plateforme CoTrust^MC. Vous comprenez maintenant la tokenisation et la chaîne de blocs pour la gestion d’actifs, les types de jetons et le cycle de vie des jetons.

Nous avons également discuté de la façon dont les services AWS soutiennent l’architecture d’OBOL et fourni un exemple d’utilisation. Avec OBOL et AWS, les clients peuvent aborder les défis liés à la tokenisation et à la chaîne de blocs de manière efficace et rapide.

La plateforme CoTrust^MC est un atout clé qui comprend diverses solutions et accélérateurs pour faire avancer les initiatives de la chaîne de blocs. Elle utilise des cadres éprouvés pour les services de conseil, de consultation et de services infonuagiques en chaîne de blocs, optimisant les opérations dans des secteurs tels que les services financiers, le transport maritime et la logistique.

HCLTech est la première à offrir des solutions de chaîne de blocs sur les marchés infonuagiques. La plateforme CoTrust^MC est offerte comme SaaS pour divers secteurs et une version PaaS sur AWS et GCP pour une mise en œuvre rapide et évolutive de la chaîne de blocs.

Contactez HCLTech pour en savoir plus et explorez OBOL et les capacités en chaîne de blocs de HCLTech grâce à ces ressources :

1. Services de chaîne de blocs de HCLTech
2. Cadre de tokenisation OBOL