Renforcement de la conformité réglementaire pour une grande banque de détail grâce à des vérifications de conformité en temps réel
Aperçu
HCLTech a mis en œuvre des vérifications de conformité en temps réel propulsées par GenAI pour une grande banque de détail afin de simplifier la vérification d’identité et d’assurer la conformité réglementaire. En intégrant des algorithmes d’IA avancés, la solution permet à la banque de valider instantanément l’identité des clients et de les comparer aux différentes exigences réglementaires, telles que les mesures de lutte contre le blanchiment d’argent (LBA) et les directives de connaissance du client (KYC). Grâce à l’analyse des données en temps réel et aux alertes automatisées pour les écarts potentiels, la solution assure une conformité réglementaire continue, permettant à la banque de respecter les normes de l’industrie tout en améliorant l’expérience globale du client et l’efficacité opérationnelle.
Le défi
Surmonter les obstacles opérationnels et réglementaires dans les vérifications de conformité en temps réel
Le défi de surmonter les obstacles opérationnels et réglementaires lors des vérifications de conformité en temps réel était complexe, ce qui a entraîné une satisfaction insuffisante de la clientèle et une baisse de la productivité. Les principaux défis qui ont été relevés sont les suivants :
- Inefficacités dans les processus manuels de vérification d'identité.
- Risque d'infractions à la conformité en raison d’erreurs humaines.
L’objectif
Renforcer la conformité réglementaire de la banque
Notre objectif était d’assurer une surveillance continue des transactions, de réduire les risques et de traiter de manière proactive les problèmes potentiels de conformité. En intégrant des outils de conformité de pointe et en automatisant des processus clés, nous voulions renforcer la capacité de la banque à répondre à l’évolution des exigences réglementaires, à améliorer l’efficacité opérationnelle et à réduire le risque de non-conformité.
La solution
Révolution GenAI menée par la technologie
La solution a permis de déplacer l'infrastructure de traitement des données d'Amazon EC2 vers Amazon EMR pour divers types de données. Elle visait à résoudre les problèmes du client en utilisant l'évolutivité et la rentabilité d'Amazon EMR. Ce faisant, elle a optimisé des fonctions commerciales clés telles que la découverte de médicaments, les essais cliniques et la recherche en génomique.
- Intégration d'un système GenAI pour surveiller les interactions avec les clients en temps réel, signalant les lacunes de vérification et les problèmes de conformité.
- Amélioration de la performance des agents en fournissant des suggestions guidées pour des questions supplémentaires au besoin.
L'impact
Fournir de la valeur à travers les domaines de risque pour une sécurité financière renforcée
L'impact commercial de notre mise en œuvre comprenait une série de réalisations, comme suit :
- Amélioration de la précision de la conformité en veillant à ce que toutes les étapes de vérification soient complétées.
- Réduction du temps moyen de traitement de 20 %, ce qui améliore directement la satisfaction de la clientèle en réduisant les délais de service.
- Renforcement de la prévention de la fraude grâce à la surveillance en temps réel et aux alertes.
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