Intégration de la technologie à tous les maillons de la chaîne de valeur du prêt
Grâce à la numérisation de bout en bout, le prêt est devenu un processus plus rapide, plus agile et plus précis. Pour continuer à évoluer, la prochaine étape consiste à intégrer des innovations technologiques telles que l'intelligence artificielle, l'apprentissage automatique et la chaîne de blocs. Cela apporte une visibilité en temps réel, des vitesses de traitement élevées et des expériences guidées par la conversation au processus de prêt.
HCLTech couvre chaque aspect des opérations de prêt, de l'origine au recouvrement, y compris la gestion des risques du portefeuille, la conformité et la gestion des processus. Notre compréhension approfondie du crédit à la consommation et des fonctions hypothécaires nous aide à répondre tant aux besoins tactiques qu'à long terme de toutes les institutions de services financiers.
Libérez le potentiel de votre paysage de prêts
Simplifiez les opérations de services financiers grâce à une productivité améliorée et à des relations client renforcées.
Note de crédit autonome
Un système de notes de crédit à intelligence artificielle intrinsèque et multi-agents qui réduit le temps de préparation des analystes de 32 heures à moins de 2 heures, tout en fournissant des notes de crédit cohérentes et prêtes pour l’audit pour la révision et l’approbation humaines. La solution est déjà en production chez CBA — preuve de livraison.
Prêts hypothécaires autonomes
Une solution d’intelligence artificielle et multi-agents qui élimine la phase la plus manuelle de l’origine des prêts hypothécaires, réduisant la prise en charge des documents, la validation, la réconciliation et le calcul de l’abordabilité de 15 à 20 jours à presque en temps réel, et remet un dossier de souscription complet et prêt pour l’audit au banquier.
Prêt en tant que service (LaaS)
Notre Agence de surveillance spécialisée (ASM) met l’accent sur l’atténuation des risques et fournit un support de décision intelligent. La solution couvre une gamme d’offres technologiques pour la surveillance des prêts à terme, du fonds de roulement et des flux de trésorerie. Ensemble, ces solutions vous permettent de surveiller de près votre exposition au crédit à grande échelle. Notre plateforme LaaS vous rapproche d’une variété de publics grâce à ses capacités de prêt sur le marché qui incluent plusieurs options de financement.
Prêt tout-en-un
Redéfinissez l’expérience de prêt pour vos clients finaux alors que nous pilotons votre transformation numérique. Nous réorganisons les processus et concevons des modèles basés sur la consommation, vous permettant de contrôler vos opérations de prêt avec une visibilité et une transparence accrues à travers les régions pour des environnements multinationaux.
Prêt numérique et APPR
Achetez maintenant, payez plus tard (APPR), une solution de financement numérique au point de vente, permet aux détaillants, acteurs du commerce électronique et autres magasins d’offrir aux clients la possibilité de financer des achats instantanément et de rembourser à leur convenance. Nous concevons et développons les configurations d’interface de paiement APPR pour la souscription des détaillants, des banques et d’autres organisations du secteur du crédit.
Numérisation des hypothèques
Nos capacités bancaires composables s’intègrent parfaitement dans la chaîne de valeur hypothécaire et à travers celle-ci — y compris la génération/conversion de leads basée sur l’IA/l’apprentissage machine, l’origine/exécution, la gestion et le recouvrement — afin de réduire les coûts opérationnels et les délais de traitement. La solution Customer 360 de HCLTech permet une vue unique du portefeuille client, avec toutes les interactions et positions avec différentes institutions disponibles simultanément.
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Pourquoi choisir HCLTech pour les solutions de prêts à la consommation et d’hypothèques ?
Nous intégrons des technologies de nouvelle génération à travers la chaîne de valeur du prêt afin de permettre la transformation numérique de bout en bout des opérations de prêt. Nos solutions accélèrent l’approbation et le décaissement des prêts, offrant aux prêteurs une meilleure visibilité sur les risques de crédit et donnant aux emprunteurs une expérience numérique plus fluide.
Nous aidons les banques et les services financiers à tirer parti de plateformes et d’outils technologiques qui facilitent des interactions harmonieuses avec les emprunteurs, la souscription automatisée et la signature numérique pour l’approbation et le décaissement de prêts.
Plateforme LaaS robuste
Délai de mise sur le marché accéléré pour le lancement de nouveaux produits grâce à la plateforme LaaS
Intégration facile
Plus grande flexibilité pour s’adapter et s’intégrer aux systèmes et technologies existants
Centré sur le client
Plateformes infonuagiques permettant un modèle basé sur la consommation
Une longueur d’avance
Des solutions au-delà du prêt (paiements, point de vente et commerce électronique)
Perspectives et nouvelles
HCLTech reconnue comme un leader dans l’évaluation PEAK Matrix® 2023 d’Everest Group sur les services TI pour les paiements
Le paysage des paiements évolue rapidement. Les consommateurs d’aujourd’hui ont plus d’options que jamais pour effectuer des paiements.
Prêts à la consommation instantanés en quelques minutes, offerts par un chatbot
Amélioration de l’engagement client grâce à une expérience de canal axée sur la conversation pour une banque mondiale
La simplification de l’octroi des prêts commerciaux génère une augmentation de 54 % des prêts commerciaux
Lisez comment HCLTech a aidé notre client à mettre en œuvre l’application d’octroi de prêts basée sur le cloud de nCino afin d’optimiser le temps de traitement
Accélérer le cycle de vie des prêts grâce à l’automatisation rapide des tests
HCLTech a mis en place un cadre de test automatisé pour une importante société multinationale de services financiers afin d'accélérer le délai de commercialisation des capacités informatiques tout au long du cycle de vie du prêt
Foire aux questions sur les prêts à la consommation et les prêts hypothécaires
HCLTech offre des services complets de prêt à la consommation de bout en bout, couvrant l’ensemble du processus de prêt, de l’origine du prêt et de l’évaluation du risque à la gestion et au recouvrement. Notre expertise englobe le prêt numérique, Acheter maintenant, payer plus tard (BNPL), les solutions hypothécaires et le prêt en tant que service (LaaS), aidant les clients à optimiser leurs opérations, à gérer les risques et à offrir des expériences emprunteur sans faille grâce à l’IA et aux plateformes infonuagiques.
Nos solutions de prêt favorisent des approbations de prêts plus rapides, une gestion des risques améliorée et une satisfaction accrue des emprunteurs. Les plateformes infonuagiques de HCLTech permettent une intégration facile, l’automatisation et des flux de travail centrés sur le client. Les clients profitent de délais de traitement réduits, d’une transparence accrue et de la flexibilité nécessaire pour lancer rapidement de nouveaux produits dans divers marchés des services financiers de prêt.
Notre plateforme de prêt en tant que service (LaaS) améliore l'efficacité en automatisant la surveillance du crédit, l'évaluation des risques et la gestion des prêts. Les outils ASM de HCLTech offrent une visibilité en temps réel sur les importantes expositions au crédit et le fonds de roulement, permettant aux clients de prendre des décisions plus rapides et plus éclairées tout en réduisant les charges opérationnelles et en améliorant la conformité au sein de leurs opérations de prêt.
Les solutions de prêt numérique comme BNPL permettent aux clients d’offrir un financement instantané au point de vente. HCLTech conçoit et développe des interfaces BNPL qui relient les commerçants, les banques et les souscripteurs, permettant des approbations rapides et des options de paiement flexibles. Nos solutions assurent des transactions sécurisées et conformes tout en augmentant les taux de conversion et la satisfaction des clients pour nos clients.
Oui, la conformité est un aspect central de nos solutions de prêt. HCLTech intègre les exigences réglementaires à chaque étape du cycle de vie du prêt, en utilisant l’automatisation et la surveillance en temps réel pour garantir le respect des normes locales et mondiales. Nos clients comptent sur nous pour minimiser les risques, éviter les pénalités et maintenir la confiance avec les organismes de réglementation ainsi que les emprunteurs.
Nous soutenons les services hypothécaires aux consommateurs en numérisant l’ensemble de la chaîne de valeur hypothécaire. HCLTech utilise la génération de prospects alimentée par l’IA, la souscription automatisée et la visibilité en temps réel du portefeuille pour réduire les coûts et accélérer le traitement. Notre approche bancaire composable assure une intégration transparente, permettant aux clients d’offrir à leurs emprunteurs des expériences hypothécaires plus rapides et plus transparentes.
Absolument. HCLTech se spécialise dans la réingénierie des processus de prêt existants en intégrant des technologies modernes comme l’IA, l’apprentissage automatique et la chaîne de blocs. Nous aidons les clients à rationaliser les flux de travail, à automatiser les tâches manuelles et à connecter les systèmes existants avec de nouvelles plateformes, assurant ainsi des opérations de prêt évolutives et prêtes pour l’avenir qui répondent aux exigences réglementaires et du marché en évolution.
One Lending de HCLTech est une approche unifiée qui repense les processus de prêt pour offrir plus de transparence et de contrôle. Nous aidons les clients à élaborer des modèles fondés sur la consommation, à intégrer les opérations à l’échelle mondiale et à offrir des expériences homogènes aux emprunteurs. Cette transformation permet une croissance évolutive, des insights en temps réel et un engagement client sans faille dans l’environnement concurrentiel du secteur du prêt d’aujourd’hui.
HCLTech permet la numérisation des prêts hypothécaires en connectant l’ensemble du processus hypothécaire — de l’octroi au service — à l’aide de la technologie bancaire modulaire et de l’IA. Nos solutions automatisent la documentation, simplifient les approbations et offrent une vue à 360 degrés des portefeuilles clients, aidant les institutions financières à réduire les coûts, accélérer les délais de traitement et améliorer la conformité.
Les entreprises peuvent faire appel à HCLTech en demandant une consultation personnalisée. Nous évaluons vos opérations de prêt actuelles, identifions les possibilités de transformation et concevons des solutions adaptées à vos objectifs d'affaires. Notre vaste expérience du secteur et nos technologies éprouvées assurent une transition en douceur vers des services financiers de prêt modernes et efficaces.
