HCLTech redéfinit la plateforme de gestion de patrimoine infonuagique pour une banque mondiale
HCLTech a lancé avec succès une plateforme mondiale d'investissement dans des fonds communs de placement pour une grande banque mondiale ayant une présence significative en Asie, en Afrique et au Moyen-Orient. Cette application infonuagique est conçue pour répondre aux besoins des investisseurs particuliers et professionnels sur huit marchés. Elle permet aux utilisateurs de bénéficier de fonctionnalités telles que les investissements multidevises, la sélection multi-panier en un clic pour plusieurs fonds et les prêts sur patrimoine.
Le défi
Rationaliser les processus d’investissement à travers plusieurs régions
Notre client est la division de gestion de patrimoine et de banque privée d’une grande banque mondiale. Il devait relever le défi de transformer sa plateforme en ligne existante de fonds communs de placement/de fiducies de fonds afin de mieux servir une clientèle diversifiée répartie sur plusieurs régions et de permettre :
- Expérience client améliorée
- Options d’investissement personnalisées
- Opportunités d’investissement accrues
L'objectif
Créer une expérience d'investissement fluide et évolutive
HCLTech visait à développer une plateforme robuste et évolutive qui répondait aux défis du client. Les principaux objectifs étaient de :
- Migrer la plateforme vers une architecture native infonuagique pour plus d’agilité et une portée mondiale
- Offrir une expérience personnalisée tant aux investisseurs de détail qu’aux investisseurs professionnels
- Faciliter les investissements transfrontaliers en devises et les fonctionnalités de prêt sur avoirs
- Simplifier les processus d’accueil pour les nouveaux utilisateurs
- Assurer la conformité réglementaire sur tous les marchés
La solution
Transformation innovante cloud-native avec architecture à microservices
HCLTech a entrepris la transformation de la plateforme d’investissement en fonds communs de placement de la banque en la réorganisant en une application cloud-native reposant sur une architecture à microservices. La solution comprenait :
- Abonnements à des fonds communs de placement : Permis l’abonnement à la fois en versement unique et via des plans d’épargne intelligents à travers des applications mobiles et web, permettant aux clients d’investir directement en toute simplicité
- Processus d’intégration simplifié : En éliminant le travail administratif, a permis aux nouveaux utilisateurs de créer des comptes d’investissement sans se rendre en succursale et a amélioré l’utilisabilité globale avec des fonctionnalités comme la sélection multi-panier en un clic
- Prêt sur patrimoine : Introduction d’une facilité de crédit pour investir dans des fonds communs, permettant aux clients d’utiliser leurs fonds existants pour un potentiel d’investissement accru
- Traitement direct : Automatisation du processus de souscription pour les plans d’épargne intelligents, éliminant les étapes manuelles dans plusieurs marchés
- Conformité réglementaire : Garantie de la conformité aux réglementations locales, offrant une plateforme sécurisée et conforme aux exigences légales pour les investissements
- Parcours d’investisseurs professionnels : Création de parcours utilisateurs spécialisés pour les investisseurs professionnels, offrant une expérience différenciée de celle des investisseurs de détail
- Investissements multidevises : La plateforme prend en charge huit devises différentes, élargissant les possibilités d’investissement
Initiatives techniques :
- Transition d’une architecture monolithique vers un système basé sur des microservices, chaque service gérant des tâches spécifiques comme la conformité réglementaire et le traitement des commandes
- Migration de l’application de l’infrastructure sur site vers le cloud, améliorant la capacité d’évolution, la fiabilité et la reprise après sinistre
- Utilisation d’une base de code commune à tous les marchés pour accélérer l’introduction de nouvelles fonctionnalités et capacités
L'impact
Expérience client supérieure, rentabilité et excellence opérationnelle livrées
La nouvelle plateforme a apporté des avantages significatifs pour le client :
- Délai de réponse amélioré : Amélioration du temps de réponse par 2, augmentant la satisfaction de la clientèle
- Empreinte client accrue : Expansion de la base d’utilisateurs de la plateforme grâce à une meilleure fonctionnalité et expérience utilisateur
- Coûts opérationnels réduits : Réduction des coûts Opex d’environ 50 % en utilisant une seule base de code à travers les marchés
- Réduction des temps d’arrêt : Réduction de 90 % du temps d’arrêt applicatif grâce à l’architecture microservices, permettant une restauration et des mises à jour rapides
- Allocation de fonds plus élevée : Hausse de 20 % de l’allocation de fonds et de la valeur moyenne des commandes des investisseurs, grâce aux nouvelles fonctionnalités de prêt sur plusieurs devises et de gestion de patrimoine
Plans futurs
- Migration vers le cloud pour d’autres marchés : Étendre la plateforme au marché africain et à d’autres marchés d’Asie du Sud-Est, en passant de solutions sur site au cloud
- Vue consolidée du portefeuille : Développer une vue de portefeuille complète permettant aux clients de suivre leurs investissements dans divers fonds
- Investissements automatisés : Introduire des BOTS et des formulaires intelligents afin de simplifier et automatiser le processus d’investissement
- Sécurité renforcée : Mettre en œuvre des contrôles de sécurité accrus dans l’environnement cloud pour garantir la protection des données et la conformité
Reconnaissance
- Le travail de HCLTech sur ce projet a été reconnu lors des Digital CX Awards 2024, où nous avons reçu le prix du Meilleur partenaire CX numérique – Gestion de patrimoine/banque privée
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