Des expériences d’assurance modernes pour les titulaires de police australiens
Vue d'ensemble
Un des principaux fournisseurs de services financiers aux États-Unis offrant des assurances vie, des rentes et des produits de santé complémentaires a reconnu que les processus manuels et désuets de gestion des documents ralentissaient leur croissance et généraient des risques de conformité.
Pour accélérer leur transformation numérique, ils se sont associés à nous afin de remplacer les processus existants par une solution basée sur Pega sécurisée et automatisée. En modernisant la gestion des documents et en intégrant des capacités de signature électronique, l’entreprise a rendu possible des approbations plus rapides et sans erreur, tout en assurant la conformité de chaque transaction.
Le défi
Le système existant causait des retards et des risques de conformité, nécessitant des efforts manuels pour traiter les relevés de commission des agents et gérer l’authentification des documents. Voici quelques-uns des obstacles auxquels ils faisaient face :

- Les relevés de commission des agents exigeaient beaucoup de temps et prenaient jusqu’à 12 heures par jour avec des taux d’erreur élevés
- L’absence d’un référentiel centralisé de documents rendait le suivi et la vérification des approbations difficiles
- Les erreurs manuelles et le traitement redondant ralentissaient les délais de réalisation et causaient des inefficacités entre les services
- Un système patrimonial rigide, ce qui rendait difficile la montée en charge des opérations et l’adoption de stratégies numériques d’abord
Une solution moderne et numérique était essentielle pour améliorer la précision, réduire les retards et assurer la conformité dans une industrie fortement réglementée.
La solution
Nous avons travaillé en étroite collaboration avec le client pour mettre en place un cadre complet d’automatisation et de conformité basé sur Pega, permettant un processus sécurisé et entièrement numérique de signature et d’approbation de documents :

- Activation des transactions de signature électronique au sein du centre de contact
Permettant aux titulaires de police de signer des documents de n’importe où - Intégration de DocuSign pour l’authentification multifacteur
Garantir la légitimité et la sécurité - Automatisation de la récupération et de l’archivage des documents via FileNet
Élimination des efforts de stockage manuel - Optimisation du traitement des relevés de commissions des agents
Utilisation de bots Pega pour plus de précision et d’efficacité - Mise en œuvre de flux de travail automatisés
Pour les cas de rachat de police, le traitement des paiements et la gestion des erreurs
Grâce à ces améliorations, l’entreprise a éliminé les obstacles manuels, amélioré la sécurité des transactions et assuré la conformité avec les principales réglementations telles que la UETA, ESIGN, PCI DSS et HIPAA.
L’impact
Nous avons simplifié les flux de travail, réduit les retards et renforcé la conformité, permettant à notre client de traiter les transactions plus rapidement tout en améliorant la précision et l’expérience utilisateur globale grâce à une automatisation transparente.
- Précision de 95 % atteinte dans les relevés de commissions des agents, éliminant les erreurs humaines
- Transactions de signature électronique effectuées en quelques secondes, accessibles mondialement pour les titulaires de police
- Suppression des efforts manuels chronophages, permettant aux équipes de se concentrer sur les initiatives à forte valeur ajoutée
- Conformité totale aux réglementations sectorielles, renforçant la confiance des clients et l’intégrité de l’entreprise
- Un cadre de documents numériques évolutif, permettant à l’entreprise d’innover et de croître

Au-delà des chiffres
Ce qui a commencé comme un effort pour moderniser les flux de travail des documents s'est transformé en une transformation opérationnelle fondamentale. L’organisation bénéficie désormais d’approbations plus rapides, de risques opérationnels réduits et d’une base numérique évolutive qui soutient la croissance dans un marché compétitif et réglementé.

Célébrer le succès
Cette transformation a redéfini la façon dont notre client gère les approbations de documents, rendant les processus plus rapides, plus sécurisés et entièrement conformes. Grâce à un cadre évolutif et entièrement numérique, ils peuvent désormais accélérer les approbations, minimiser les risques et améliorer l’agilité opérationnelle globale.
Chez HCLTech, nous ne faisons pas que moderniser les systèmes, nous aidons les entreprises à repenser leur mode de fonctionnement. Ensemble, nous avons construit un système de gestion à haute performance qui élimine les goulots d’étranglement, améliore la conformité et assure une valeur commerciale et une agilité à long terme.
